QQQ, QLD, TQQQ,QQQ5.L 나스닥 지수추종 & 레버리지 ETF, 1~3년 운영비교 및 주가전망

아이의 미래를 위해 재테크를 위한 투자를 실행하고 고민한 흔적을 남기고 있는 '비볼드'입니다.

 

미국의 '나스닥 지수' 를 추종하며 레버리지까지 더해진 다양한 ETF와 ETP 상품이 있습니다.

대표적인 ETF와 ETP는 QQQ(나스닥 지수 추종 1배), QLD(나스닥 지수 추종 2배), TQQQ(나스닥 지수 추종 3배)와  QQQ5.L(나스닥 지수 내의 100개 테크기업 추종 5배)의 4가지가 대표적입니다. 

 

이 4가지 상품은 지수를 추종하기에 조금 더 안정성있는 상품인 반면, 레버리지까지 더해져 수익률이 더해질수도 있지만 위험성도 함께 있습니다. 4가지 상품의 특성과 지난 1~3년간 투자를 했다면 어떤 성과가 나왔을지, 그리고 향후의 주가를 전망해봅니다. 

 

목차

 

QQQ (나스닥 지수 추종 1배)

QQQ는 4개의 상품 중 가장 먼저 나온 상품입니다. 1993년 3월에 상장했으니, 운용기간만 30년이 넘은 상품입니다. 최근 1년을 기준으로 보면(배당을 제외하고) 약 36%가 상승했고, 5년을 기준으로 보면 약 160%의 주가상승이 있었습니다.  국내 대부분의 증권앱에서도 구매할 수 있는 상품이기도 합니다. 

 

30년간 운영되어왔고, 지난 1년, 5년간의 데이터로 보면 꽤 안정성을 보여주고 있는 상품이라,  지수추종 상품 중 꽤 안정성 높은 상품이라고 할 수 있겠습니다. 

• 운영사 : Invesco
• 상장 : 1993년 3월
• 보수 : 0.2%
• 배당 : 2023년도 기준 1주당 2.54달러
• 배당율 : 0.6%

QQQ 최근 1년

 

QQQ 최근 5년

QLD (나스닥 지수 추종 2배)

QLD는 나스닥 지수 추종의 2배 상품으로, 2006년 6월에 상장한 상품입니다. 운영기간이 이제 20년 정도가 되어갑니다. 운용보수가 QQQ보다 3배이상 높은 약 1%대의 운용보수를 가져가고, 배당율은 0.2%대로 낮습니다. 레버리지 상품은 투자효율을 극대화하기 위해 고민하는 상품이라 배당이익은 사실 큰 고려사항은 아니나, 배당율은 아쉬운 감이 있습니다. 

 

대신, 안정성에서 항상 의문을 가진 레버리지 상품이 20년간 운영되어온 것은 꽤 높은 점수를 줄 수 있는 내용인 것 같습니다. 

 

• 운영사 : Proshares
• 상장 : 2006년 6월
• 운용보수 : 0.95%
• 배당 : 2023년도 기준 1주당 0.13달러
• 배당율 : 0.24%

 

최근 1년을 기준으로 보면(배당을 제외하고) 약 36%가 상승했고, 5년을 기준으로 보면 약 160%의 주가상승이 있었습니다.  국내 대부분의 증권앱에서도 구매할 수 있는 상품이기도 합니다. 

QLD 1년 주가

QLD 주가 5년

TQQQ (나스닥 지수 추종 3배)

TQQQ는 나스닥 지수 추종의 3배 상품으로, 2010년 2월에 상장한 상품입니다. 운영기간이 약 15년 정도가 되어갑니다. 독특한 것은 QLD 의 운용보수와 비슷한 수준인데, 비록 1% 수준의 배당이지만 QLD 보다 배당율은 4배 이상 높습니다. 배당수익률로 운용보수를 커버할수 있어 가격이 하락해도 팔지 않는다는 가정하에 적어도 손해를 보진 않는 독특한 구조의 레버리지 상품입니다. 

 

• 운영사 : Proshares
• 상장 : 2010년 2월
• 운용보수 : 0.98%
• 배당 : 2023년도 기준 1주당 0.22달러
• 배당율 : 1.13%

 

지난 1년을 보면, 약 102%의 가격상승, 5년을 기준으로 약 368%의 가격상승을 보여주고 있습니다. 배당을 포함하지 않은 수치입니다. 지수추종 상품임을 가만하면 레버리지 상품임을 가만해도   워렌버핏이나 꽤 유명한 투자자들이 장기간 주식투자를 통해 올려온 수익률이 매년 20~30% 수준임을 고려하면 대단한 성과라 할 수 있겠습니다. 

TQQQ 1년 주가

 

TQQQ 5년 주가

 

QQQ5.L (나스닥상장 테크기업 100, 추종 5배)

QQQ5.L 은 나스닥 내 상장한 100개의 테크기업 100개에 투자하는 ETF의 5배 추종 파생상품입니다.  지수추종을 넘어 100개 기업만을 모은 상품에서 파생된 상품에 다시 5배 레버리지를 넣어만든 파생상품인데, 금융상품과 파생상품의 천국인 미국에서만 볼 수 있는 상품스럽습니다.  QQQ5.L은 전 증권앱에서 거래되지 않아 삼성증권이나 나무증권 앱을 통해 투자가 가능한 것으로 알려져 있습니다,

 

• 운영사 : Leverage Shares PLC
• 상장 : 2024년 8월
• 운용보수 : 2.25%
• 배당 : -
• 배당율 : -

 

 

QQQ5.L은 2022년 연말부터 2024년 8월까지 거래가 중지되었다가, 2024년 8월 거래가 재계된 상품입니다. 거래중지기간을 포함한 최근 1년의 가격은 약 159% 수준의 주가상승을 보이고 있으며, 최근 5년을 기준으로 보면 오히려 -59% 수준의 수익율을 보이고 있습니다.  

 

5년을 기준으로 보면 5배 레버리지 상품이다보니 2022년 ~ 2023년 까지의 나스닥 하락기에 떨어진 주가를 회복하지 못하는 듯 보입니다. 고 레버리지 상품이 장기 투자에 적합하지 않다는 사례로 보기 적합할 것 같습니다. 

 

 

지난 1년 , 3년 투자수익률 비교 및 주가 전망

앞서 살펴본 4개의 지수추종 & 지수추종을 기반으로한 레버리지 상품을 1년과 5년 주기로 살펴봅니다. 

 

최근 1년의 수익률로 보면 나스닥 상위 100개의 테크기업의 5배 지수 상품인 QQQ5.L 상품의 수익률이 가장 높고, 다음은 3배 레버리지 상품인 TQQQ, 2배 레버리지인 QLD, 1배 상품인 QQQ 순입니다. 

• QQQ5.L (162%) > TQQQ (106%) > QLD (71%) > QQQ (37%)

2024년 미국증시가 굉장히 좋았기에 1년간 그 어떤 것에 투자해도 수익이 나는 시기였기에 레버리지 상품을 사용했다면 꽤 좋은 선택이었던 시기였습니다. 

 

시간을 3년으로 늘리면 결과치가 많이 바뀌게 됩니다. QQQ 와 QLD 가 약 38% 의 주가상승이 있어났고, TQQQ 까지는 약 16%의 주가상승이 있었으나 QQQ5.L 의 경우 오히려  -59% 주가하락이 있었습니다. 

• QQQ (38%) > QLD (16%) > TQQQ (16%) > QQQ5.L (-59%)

상승기에는 고 레버리지 상품이 유리하지만, 하락기에 고레버리지 상품이 불리한 이유이기도 한데, 이 외에도 동일하거나 유사한 지수를 추종하며 레버리지의 크기만 다른 제품만 비교해보면, 장기간으로 보면 우상향하는 지수의 경우, 레버리지 상품이 사라지는 경우나 거래정지가 있는 경우(QQQ5.L)를 제외하고는 레버리지 상품 또한 적립식으로 구매한다면 이야기가 다릅니다.

 

위의 표 역시, 1년전, 3년전에 투자를 하고 후속 투자를 고려하지 않은 경우를 예로 든 것이라, 만약 적립식으로 투자하고, 배당을 재투자하는 형태를 고려한다면 레버리지 상품도 투자를 고려할 만한 상품임은 틀림이 없는 것 같습니다. 

 

* 다른 기업에 대한 투자이야기나 적립식 투자 이야기도 궁금하다면

 

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