2024년 11월, 배당금 14,322원. 연 배당금 181,192원 적립식 포트폴리오

안녕하세요.
미래의 아이의 위해 재테크를 위한 투자를 실행하고,고민한 흔적을 남기고 있는 '비볼드' 입니다.
 
이 포트폴리오는 미래의 아들을 위해 별도로 계좌를 만들어 배당주 적립식 포트폴리오를 구성하여 매월 기록을 남기고 있습니다. 
 
 

2024년 11월 기준

 
2024년 11월을 기준으로 연 배당금은 181.192원입니다. 총자산은 3,900,644원입니다.  월 배당금은 14,332원,
투자배당률은 4.38%, 현재 주가를 기준으로 시가 배당율은 4.65%입니다.  
 
2024년 11월을 기준(11/16)으로, 평가손익 -5.73%를 보이고 있는데, 최근 트럼프 당선 이후, 몇몇 배당주의 주가가 하락하며 영향을 받고 있습니다. 어차피 앞으로 아이가 성인이 되는 15년간의 투자여정이라 평가손익은 크게 영향이 없습니다. 
 
평가손익이 떨어져 있다는 것은 더 싸게 살 수 있다는 의미가 되고, 반대로 평가손익이 올라가 있으면 기분이 좋으니 평가손익이 떨어지든, 올라가든 기분이 좋습니다. 무한의 긍정적인 생각방법입니다. 

 

투자 포트폴리오 구성

 

눈여겨볼 만한 변화가 있는 종목 : 리얼티인컴, FEPI

 
11월에 눈여겨 볼만한 변화를 보이고 있는 종목은 2가지입니다. 
 
첫 번째는,  전체적으로 20년 이상 안정적으로 배당을 주고 있는 리얼티인컴입니다. 트럼프의 당선 문제로 금리인하가 늦춰질 수 있다는 이야기가 많이 나오고 있습니다. 새로운 정책들이 약 1경 정도의 추가 재정이 필요할 수 있다는 이야기가 나오고 있습니다. 
 
많은 재정은 더 많은 국채를 발행하게 될 된 테, 돈이 흔해지면 돈의 가치가 떨어지며, 물가가 올라가는 현상이 발생할 수 있게 됩니다. 금리를 낮추는 것까지 더해지면 물가가 올라가는 현상, 인플레이션이 현상이 더 심하게 벌어질 수 있게 됩니다.
 
상업용 부동산의 임대료를 기반으로 배당을 주고 있는 리얼티인컴은 금리인하 시기에 더 가치가 있는 주식입니다. 그러다 보니 금리 인하 이야기가 나오자 주가가 내려가기 시작했습니다.
 
대신 주당 배당 가격이 유지되고 있어 시가 배당률은 1년을 기준으로 5.59% 까지 나오고 있습니다. 월 배당금까지 재투자로 이어지면 원금의 변동이 없을 경우, 1년에 실재로는 7~8%까지 수익이 더해질 수 있는 구조입니다.  주가는 금리인하기에 오르기에, 금리인상이 더뎌지는 지금이 투자하기 좋은 시기로 볼 수 있는 대목입니다. 

 

리얼티인컴

 
두 번째는, 시가배당률 약 25%를 주고 있는 FEFI입니다. 

FEPI는 커버드콜 전략을 쓰고 있는 ETF입니다.  커버드콜 전략은 기업에 투자하고, 투자한 기업의 콜옵션을 사두었다가 매도하는 방식으로 높은 시가배당률을 유지하면서도 주가의 하락폭을 최소화하는 전략 방식입니다.
 
FEPI는 2023년 10월에 상장한 ETF로 나온 지 비교적 얼마 안 된 ETF입니다. 배당 적립식 투자를 할 때는 장시간 배당을 지급해 왔는지, 그리고 이 구조가 가능한지를 살피는 것이 중요한데, 이런 면에서 FEPI는 아직 안정적인 배당 적립식 투자처로 보기에는 위험성이 있는 상태입니다.
 
그러나, 투자한 기업이 매그니피션트 7 기업을 주를 이루고, 그 밖에도 마이크론 AMD 등 반도체 빅테크 기업 등의 총 15 기업에 대해 분산되어 있어 안정적으로 보고 있습니다. 포트폴리오는 분기별로 재조정되는 형태로 운영됩니다. 매달 배당을 하고 있는데 현재 기준으로 주당 약 1불씩 배당을 하고 있습니다. 주가가 유지된다는 가정하에는 배당 만으로 4년이면 원금이 회수되는 구조입니다. 
 
커버드콜 전략을 쓰는 ETF는 높은 배당률이 장점인 반면, 전체 시장의 지수가 급속도로 빠지는 시기에는 주가의 하락폭이 더 높아지는 특성이 있는 경우가 많습니다.  이 포트폴리오에서도 일정 부분을 채울 뿐 전체적인 포트폴리오에서 높은 비중으로 가지고 가고 있진 않습니다. 
 
FEPI는 2023년 10월 이후, 오히려 약 1년 간 오히려 발행시점보다 주가가 높아져있는 기현상을 보이기도 했습니다. 그만큼 미장이 강력했다는 뜻입니다. 1년에 25%의 배당을 해오는 커버드콜 전략의 ETF 가 주당 가격이 오를 정도였습니다. 
 
FEPI 역시, 트럼프 당선 이후, 대중 무역 전쟁의 재점화 이슈가 나오며 영향을 받는 대형테크기업들이 많다 보니 주가가 떨어지고 있습니다.  대형 테크 기업들의 주가가 빠지는 비율보다 더 빠지는 형태입니다. 커버드콜 ETF의 특징적인 모습들입니다.

 

11월 요약

 
적립식 배당 포트폴리오는 트럼프 당선 이후, 금리인하 속도가 늦춰질 가능성과 대중 무역전쟁이 다시 더 심해질 수도 있다는 예측치와 함께 자산가치 측면에서는 내려가고 있습니다. 대신 시가 배당률은 더 높아져가고 있습니다. 적립식 배당주를 늘리는 양을 다른 시기보다 조금 더 늘릴 계획입니다. 
 
 
* 이런 투자방식을 택하고 있는 이유나 아직 투자가 익숙하지 않으시다면 아래의 글이 도움이 되실 겁니다. 

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